项目并购融资贷款

基本概念

·并购贷款指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。它是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。
·并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，通常只能以股权分红偿还债务。

 

项目并购融资贷款五大特征

项目并购融资贷款申请条件

申请并购贷款的并购方应依法合规经营，信用状况良好；符合国家产业政策和银行信贷政策；并购交易依法合规；并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性；符合银行要求的其他条件。

项目并购融资贷款银行开办条件

（1）有健全的风险管理和有效的内控机制；
（2）贷款损失专项准备充足率不低于100%；
（3）资本充足率不低于10%；
（4）一般准备余额不低于同期贷款余额的1%；
（5）有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。